Como evitar inadimplência na empresa? Confira 7 (excelentes) dicas!

Como evitar inadimplência na empresa? Confira 7 (excelentes) dicas!

inadimplência é um problema que pode começar pequeno, mas se não for controlado, pode rapidamente se tornar uma ameaça à saúde financeira das organizações. Mas, então, como evitar inadimplência na empresa?

Para gestores e líderes, esse problema é como um monstro de duas cabeças: por um lado, impede o pagamento de fornecedores e colaboradores, sufocando o crescimento da empresa. Por outro, gera um acúmulo de dívidas que, como uma bola de neve, pode levar à falência.

Em 2023, o Brasil contabilizou 6,64 milhões de empresas com dívidas em atraso, segundo a Serasa Experian. O número é um recorde histórico e acende um sinal de alerta para a saúde financeira do país.

Nesse cenário, entender as estratégias de prevenção é fundamental para manter as contas em dia. Pensando nisso, neste artigo, selecionamos 7 dicas práticas (e excelentes) de como evitar inadimplência na empresa. 

Em complemento, para aquelas que já estão sofrendo com o problema, também vamos abordar as suas consequências, e ainda explicar como reduzir a inadimplência. 

Vamos lá?

Como evitar inadimplência na empresa? Veja 7 dicas

Não é novidade para ninguém que a inadimplência pode colocar a saúde financeira de uma empresa em risco. Mas, para prevenir esse problema, confira nossas 7 dicas:

1. Faça análises de crédito

Embora o melhor cenário seja ofertar produtos e serviços cobrando à vista, ter essa como única possibilidade é inviável, especialmente em um país como o Brasil. 

Mas antes de conceder crédito aos clientes, é recomendado realizar uma análise cuidadosa para verificar históricos de pagamento e avaliar a saúde financeira dos solicitantes

Essa prática diminui o risco de inadimplência pois é mais garantido selecionar clientes confiáveis e com maior probabilidade de honrar seus compromissos sem grandes problemas.

2. Estabeleça uma política de crédito

Defina regras claras para a concessão de crédito. Inclua limites, prazos, requisitos e até mesmo penalidades para clientes. 

Essa política ajuda a manter a consistência nas decisões e informa a sua equipe e os consumidores sobre o que esperar. 

3. Ofereça vantagens no pagamento à vista

Apesar de ser importante oferecer diversas possibilidades de pagamento, uma dica relevante é incentivar seus clientes a pagar à vista. Para isso, ofereça descontos, brindes e outras vantagens

A medida não apenas melhora o fluxo de caixa da empresa, mas também reduz a probabilidade de inadimplência. 

4. Oriente sua equipe

É fundamental que toda a equipe esteja alinhada com as políticas de crédito, entenda os processos de cobrança e conheça as regras do Código de Defesa do Consumidor

Os colaboradores devem estar treinados para que saibam como agir diante de diferentes situações de inadimplência e possam oferecer soluções adequadas, mantendo uma postura profissional e empática com os clientes. 

5. Invista no bom relacionamento com o cliente

como evitar inadimplencia na empresa invista

Uma dica prática, que certamente demanda recursos e dedicação de áreas como Marketing e Customer Success, é investir no marketing de relacionamento

Manter uma comunicação clara, positiva e cordial contribui para estabelecer e cultivar laços de fidelidade com o cliente. 

Isso não só encoraja pagamentos em dia, como também torna as cobranças, quando necessárias, mais receptivas.

6. Tenha um plano de negociação amigável

A clareza na comunicação e a “amigabilidade” na estratégia de negociação de dívidas contribuem para que o processo não seja hostil, e se tornem um problema grande demais. 

Sendo assim, invista na recuperação de créditos de forma pacífica e construtiva, propondo soluções que beneficiem ambas as partes e preservem o relacionamento.

7. Invista em um sistema de cobrança

Sim, estamos em plena era digital mas ainda precisamos explicar como automatizar o processo de cobrança com um sistema confiável aumenta a eficiência e reduz erros humanos.

Se a sua empresa ainda não faz uso desse tipo de tecnologia, saiba que eles ajudam a:

  • manter o controle de pagamentos pendentes;
  • enviar lembretes automáticos aos clientes;
  • fazer a conciliação automática, em tempo real;
  • integrar com outros sistemas;
  • fornecer relatórios detalhados. 

Ou seja, é uma maneira prática de colocar em prática boa parte das dicas anteriores, e garantir que as ações de cobrança sejam realizadas de maneira organizada e consistente.

Curioso? Conheça o Neofin – a nossa plataforma de pagamentos. 

Quais as consequências da inadimplência para as empresas?

A inadimplência traz sérias consequências para as empresas, como desfalques no fluxo de caixa e dificuldades para honrar compromissos, como pagamentos a fornecedores e salários. 

A escassez de recursos financeiros pode ainda restringir oportunidades de investimento

Ainda, uma reputação manchada pode limitar o acesso ao crédito e, em casos extremos, resultar em processos judiciais – com custos adicionais e agregados significativos. 

Essas consequências ressaltam a importância de adotar estratégias proativas para evitar a inadimplência.

Como fazer controle da inadimplência?

Há duas maneiras de controlar a inadimplência: atuando de forma preventiva ou corretiva.

De maneira preventiva, adote medidas como análise de crédito e políticas de crédito claras para evitar atrasos. Corretivamente, implemente uma política de cobrança estruturada e eficiente para recuperar os valores devidos. 

Ambas as abordagens são fundamentais para manter a saúde financeira da empresa estável.

Como diminuir a inadimplência de uma empresa?

como evitar inadimplencia na empresa como

De maneira geral, combinar um misto de medidas preventivas e corretivas é o que ajuda as empresas a reduzir a inadimplência. Em resumo, essas medidas são: 

Medidas preventivas:

  • Realizar análises de crédito detalhadas antes de conceder prazos; 
  • Estabelecer e comunicar uma política de crédito clara;
  • Oferecer incentivos para pagamentos à vista;
  • Treinar as equipes para gerenciar cobranças de forma profissional e empática;
  • Manter um relacionamento forte e positivo com os clientes;
  • Implementar um plano de negociação flexível;
  • Utilizar sistemas de cobrança automatizados para melhorar o controle financeiro e a gestão de recebíveis.

Medidas corretivas:

  • Negociar amigavelmente e ofereça opções de parcelamento ou pagamento em produtos/serviços;
  • Flexibilizar e facilitar o pagamento com diversas opções (boleto, cartão, pix);
  • Monitoramento constante, acompanhando a taxa de inadimplência e identificando pontos de melhoria;
  • Recorrer a ações de cobrança dentro da lei;
  • Revisar as estratégias de cobrança e sua efetividade;
  • Consultar especialistas jurídicos para auxiliar em casos mais complexos.

Conheça a Neofin e seus benefícios

Banner blog #4 Easy Resize.com

Se você chegou até aqui e está pensando por onde começar a implementar medidas para lidar com a inadimplência, queremos apresentar a Neofin

O Neofin é uma plataforma de cobranças, legitimamente criada por um time financeiro, com a missão de simplificar e agilizar a gestão de recebíveis e as cobranças nas empresas

Compreendemos na prática os desafios e as complexidades enfrentadas pelo setor, e por isso, criamos uma plataforma que ajuda as empresas a reduzir as suas taxas de inadimplência em até 60%. 

Cobrar e receber nunca foi tão simples! Conheça o Neofin e entenda os benefícios para a sua empresa!

Conclusão

Ao longo deste artigo, exploramos sete dicas valiosas de como evitar inadimplência na empresa. 

Através da implementação de medidas preventivas, como análise de crédito, estabelecimento de políticas e manter uma comunicação eficiente, fica mais fácil minimizar o risco de inadimplência desde o início.

Esse conteúdo foi útil para você? Compartilhe! Acesse o blog da Neofin e confira outros artigos relacionados! 

Guias e Informações

Cobrança com Pix: Aprenda como usar e veja as vantagens

A cobrança com Pix é um das funcionalidades de pagamentos instantâneos criado pelo Banco Central do Brasil, com o objetivo de permitir que empresas e pessoas físicas gerem cobranças e…

O que é ERP, para que serve e quais as vantagens para sua empresa?

Um ERP – Enterprise Resource Planning – é um tipo de sistema que integra os dados e a gestão dos diferentes setores de uma empresa. Há plataformas com diversas funcionalidades,…

Laura Camargo no ERP Summit Podcast: Cobrança Humanizada Com A Neofin

Recentemente, Laura Camargo, CEO da Neofin, participou do ERP Summit Podcast para uma conversa sobre gestão de cobranças e fluxo de caixa.