Sim, existe ferramenta para enviar boleto e Pix automaticamente e essa já é uma realidade para empresas que querem ganhar tempo, reduzir erros e ter mais previsibilidade no caixa.
Em vez de gerar cobranças manualmente, copiar links, responder pedidos de segunda via ou lembrar clientes um a um, um sistema de cobrança automatizada faz tudo isso de forma organizada, escalável e integrada.
Ao longo deste artigo, você vai entender como funciona o envio automático de boleto e Pix, quais problemas reais ele resolve no dia a dia financeiro e onde os métodos tradicionais costumam falhar.
Vamos lá?
Como funciona uma ferramenta para enviar boleto e Pix automaticamente?
Uma ferramenta de envio automático de boleto e Pix é um sistema que gera, envia, acompanha e concilia cobranças sem depender de ações manuais repetitivas.
Em outras palavras, ela serve para padronizar o processo de cobrança, reduzir o retrabalho e garantir que nenhum cliente fique sem receber (ou seja cobrado de forma incorreta).
Funciona assim:
- O sistema recebe os dados do cliente e da cobrança referida
- Automaticamente gera boleto e Pix para pagamento
- Envia automaticamente pelos canais definidos
- Acompanha o status do pagamento
- Dá baixa automática quando o valor cai
Dessa forma, a cobrança deixa de ser um esforço manual e passa a ser um processo contínuo e previsível.
Mas enviar boleto e Pix automaticamente vai muito além de “disparar mensagens”
Aqui está um ponto importante: automação não significa apenas apertar um botão.
Na prática, a cobrança automatizada de boleto e Pix envolve estratégia, regras e inteligência. Caso contrário, você apenas troca o trabalho manual por disparos automáticos sem critério que não escalam seu negócio.
Por isso, as ferramentas mais eficientes combinam envio com contexto.
Ou seja, analisam o momento certo, o canal mais adequado e o histórico daquele cliente.
Por isso, estamos falando de um conjunto de funções que trabalham juntas. Veja só todas as funções envolvidas num sistema de envio automático boleto e Pix realmente eficiente pro seu negócio:
1. Sistema de cobrança automatizada
O sistema de cobrança automatizada é o software que centraliza todo esse ciclo de recebimento.
Lá inclui boletos, Pix, histórico de contatos, status de pagamento e relatórios. Assim, nenhuma cobrança fica “perdida” fora do processo.
Consequentemente, o seu financeiro ganha controle e previsibilidade.
Um pedacinho de como o sistema da Neofin se parece.
2. Régua de cobrança automatizada
Régua de cobrança é o conjunto de regras que define quando, como e por onde o cliente será cobrado.
Funciona, por exemplo, assim:
- Antes do vencimento → lembrete amigável
- No vencimento → mensagem objetiva com link direto
- Após o vencimento → reforços progressivos
E tudo isso acontece automaticamente. Enquanto isso, sua equipe não precisa acompanhar cobrança por cobrança. Te explico mais de como a nossa Régua de Cobrança funciona nesse vídeo no canal da Neofin:
3. Envio multicanal com links de pagamento
Outro fator decisivo é a facilidade para pagar que o cliente encontra.
Por isso, sistemas modernos enviam cobranças por WhatsApp, e-mail e SMS, sempre com link direto para boleto ou Pix. Dessa forma, o cliente paga em poucos cliques, sem precisar procurar anexos ou pedir ajuda.
4. Boleto com Pix integrado (BolePix)
BolePix é o boleto que já vem com QR Code Pix integrado.
Ele serve para acelerar o pagamento, reduzir custos e facilitar a conciliação. Além disso, dá liberdade para o cliente escolher como pagar, o que aumenta (muito!) a taxa de conversão.
5. Baixa automática e integração com ERP
Sem dúvida, um dos maiores gargalos da cobrança manual é a conferência de pagamentos.
Baixa automática é quando o sistema identifica o pagamento e atualiza tudo sozinho.
E quando integrado ao ERP, isso evita cobranças indevidas, elimina retrabalho e mantém os dados financeiros sempre atualizados. Veja mais sobre Integração de Sistemas No Processo De Cobrança Automática!
Exemplo prático do dia a dia
Pense em uma empresa de educação com mensalidades recorrentes.
Antes, o time enviava cobranças manualmente, lidava com pedidos constantes de segunda via e sofria com pagamentos concentrados no último dia.
Depois de estruturar um sistema de cobrança automatizada boleto e Pix, a rotina mudou.
Lembretes preventivos passaram a ser enviados automaticamente, o Pix ficou disponível junto ao boleto e a baixa passou a acontecer sozinha.
Consequentemente, os atrasos diminuíram e o fluxo de caixa ficou mais previsível.
O problema real: cobrar manualmente não escala
Mas vale olhar para a realidade da maioria das empresas.
Imagine, por exemplo, uma empresa de serviços com 200 ou 300 clientes recorrentes.
Todos os meses, alguém do financeiro precisa gerar boletos, conferir valores, enviar mensagens, responder clientes, reenviar cobranças e, por fim, conferir extratos para dar baixa.
À medida que o volume cresce, o cenário muda completamente. O processo começa a consumir horas preciosas, os erros se tornam mais frequentes e o controle diminui.
Além disso, quando o cliente atrasa, surgem novas dúvidas:
- Quando cobrar?
- Qual canal usar?
- Quem já foi cobrado?
- Quem ainda não recebeu?
Normalmente, a solução encontrada é improvisar com planilhas, agendas e mensagens manuais.
Ainda assim, esse modelo tem limites claros: depende de pessoas, memória e tempo. Ou seja, não escala.
À medida que a cobrança envolve mais clientes, mais canais e mais regras, usar ferramentas isoladas deixa de funcionar.
É justamente nesse ponto que plataformas como a Neofin acabam sendo adotadas por equipes financeiras que precisam de organização, automação e escala, tudo no mesmo sistema.
Sim, o envio automático de boleto e Pix (também Bolepix!) é possível
Mais do que isso: existem sistemas completos que cuidam de toda a cobrança, do envio ao pagamento, com automação, inteligência e previsibilidade.
Portanto, se hoje sua empresa ainda depende de planilhas, lembretes manuais e retrabalho constante, esse é um forte sinal de que o processo já atingiu seu limite.
Cada empresa tem uma realidade diferente. Ainda assim, a melhor forma de entender se isso faz sentido para você é ver o sistema funcionando no seu contexto.
Por isso, aqui vai meu convite: agende uma demonstração gratuita com a gente e descubra como o envio automático de boleto e Pix pode trazer mais previsibilidade, menos esforço operacional e mais tranquilidade para o seu financeiro!
Te espero lá, em? Clique aqui e agende sua demonstração gratuita com a Neofin.
Perguntas Frequentes
Sim, existe ferramenta para enviar boleto e Pix automaticamente e essa já é uma realidade para empresas que querem ganhar tempo, reduzir erros e ter mais previsibilidade no caixa. Umas das ferramentas mais completas do mercado brasileiro sendo a Neofin.
Não. Automação de verdade envolve estratégia, regras e contexto. Um bom sistema considera o momento certo, o canal adequado e o histórico do cliente. Sem isso, o envio automático vira apenas spam — e não escala.
O time deixa de:
Gerar boletos manualmente
Enviar cobranças uma a uma
Responder pedidos de segunda via
Conferir pagamentos manualmente
E passa a atuar de forma mais estratégica, com menos erros e mais previsibilidade de caixa.
BolePix é um boleto que já vem com QR Code Pix integrado. Ele facilita o pagamento, reduz custos operacionais e evita atrasos, porque o cliente pode pagar instantaneamente sem depender do prazo bancário tradicional do boleto.
É o conjunto de regras que define quando, como e por onde o cliente será cobrado.
Exemplo:
Antes do vencimento: lembrete amigável
No vencimento: mensagem objetiva com link de pagamento
Após o vencimento: reforços progressivos
Tudo isso acontece automaticamente, sem depender da memória ou da disponibilidade da equipe.
Não. Ela organiza e fortalece o controle financeiro. Em vez de planilhas soltas e processos manuais, você passa a ter histórico, relatórios e previsibilidade em um único sistema.
Sim, desde que feito por plataformas especializadas. Sistemas profissionais seguem padrões bancários, integram-se via CNAB e utilizam canais oficiais para envio e confirmação de pagamentos.
