Como gerar boletos para clientes: passo a passo completo

Como gerar boletos para clientes: passo a passo completo

Você sabe como gerar boletos para clientes? Se você trabalhar diretamente com cobranças, gerar boletos, certamente, faz parte do seu cotidiano. 

Apesar do PIX ser a revolução do mercado, o boleto bancário ainda não ficou para trás, sendo o segundo método mais utilizado para fazer compras no Brasil.

Esse posto é totalmente merecido, não é? Isso porque os boletos são vias de pagamentos extremamente democráticas, onde qualquer consumidor tem acesso. 

Sabendo disso, você como empresário, precisa saber como gerar boletos para clientes. Por isso, neste artigo, a Neofin irá te ensinar! 

Vamos lá? Então, boa leitura! 


Como gerar boletos bancários para os meus clientes?

Gerar um boleto bancário é mais simples do que se parece. Em alguns passos, você pode emitir boletos para suas vendas. Veja o passo a passo a seguir!

💡Leia também: Demonstrativo de fluxo de caixa: o que é DFC e como é feito

1. Abrir uma conta corrente em uma instituição financeira

Para começar a emitir boletos bancários, o primeiro passo é abrir uma conta corrente em uma instituição financeira. 

Isso é necessário porque o banco será responsável por processar os pagamentos dos boletos que você emitir.

Se possível, verifique se o banco oferece integração com a sua plataforma de gestão financeira, o que pode simplificar ainda mais o processo de emissão.

2. Conferir as taxas, encargos e tipos de boletos bancários

Antes de começar a emitir boletos, é crucial entender as taxas e encargos que serão aplicados pela instituição financeira. 

Esses custos podem variar significativamente de um banco para outro, e conhecer essas variações pode ajudar a escolher a melhor opção para o seu negócio.

Além das taxas, é importante estar ciente dos diferentes tipos de boletos disponíveis, como o boleto registrado, o carnê e a assinatura.

3. Boleto registrado

O boleto registrado é atualmente o modelo mais utilizado no Brasil devido à sua segurança e controle. 

Quando você opta por emitir um boleto registrado, as informações de pagamento são enviadas ao banco, que registra o documento e gera um código de barras único. 

Esse registro permite que o banco acompanhe o status do pagamento, notificando o emissor em caso de pagamento ou inadimplência. 

4. Carnê

emitir boleto para cliente

O carnê é uma modalidade de pagamento que divide o valor de uma compra em várias parcelas, sendo cada parcela representada por um boleto. 

É amplamente utilizado em compras parceladas de produtos ou serviços de maior valor, permitindo que o cliente pague em parcelas mensais ou de acordo com a frequência estabelecida no contrato. 

Cada boleto do carnê possui seu próprio vencimento e valor, o que facilita o controle das parcelas tanto para o cliente quanto para o emissor. 

Essa opção é especialmente útil para fidelizar clientes que preferem pagamentos a prazo, oferecendo flexibilidade e previsibilidade nos compromissos financeiros.

5. Assinatura

A modalidade de boleto para assinatura é ideal para negócios que operam com serviços recorrentes, como academias, plataformas de streaming ou assinaturas de produtos. 

Nesse modelo, os boletos são emitidos de forma automática e periódica, facilitando tanto para o cliente, que não precisa se preocupar com a geração do boleto, quanto para o emissor, que garante a recorrência do pagamento.

A emissão automática pode ser configurada para enviar o boleto diretamente para o e-mail do cliente ou para uma plataforma de gestão onde o cliente possa acessar seus boletos a qualquer momento.

6. Emitir e enviar o boleto para o cliente

Depois de configurar sua conta e escolher o tipo de boleto, o próximo passo é emitir e enviar o boleto para o cliente. 

Esse processo pode ser realizado manualmente, através do internet banking da sua instituição financeira, ou utilizando um sistema de gestão de cobranças. 

Quando emitir o boleto, certifique-se de que todas as informações, como valor, data de vencimento, nome do pagar e código de barras, estejam corretas. 

Após a emissão, você pode enviar o boleto para o cliente via e-mail, WhatsApp ou qualquer outro canal de comunicação que ele preferir. 

7. Acompanhar os pagamentos na sua conta

Após enviar o boleto, é importante que você acompanhe os pagamentos em sua conta corrente. 

Com isso, você pode identificar rapidamente se o cliente realizou o pagamento dentro do prazo ou se há alguma pendência. 

Muitos bancos e sistemas de gestão de cobranças oferecem funcionalidades que notificam automaticamente quando um boleto é pago, facilitando o controle financeiro. 

Caso um boleto não seja pago até a data de vencimento, você pode entrar em contato com o cliente para relembrá-lo da pendência ou negociar um novo prazo de pagamento. 

💡Leia também: Como cobrar boleto em aberto: Veja dicas com exemplos

8. Conte com um sistema de cobrança automatizado

Para quem lida com um grande volume de boletos, contar com um sistema de cobrança automatizado é uma solução extremamente eficaz. 

Esses sistemas permitem a emissão, envio e acompanhamento dos boletos de forma automática, economizando tempo e reduzindo o risco de erros manuais. 

Além disso, eles oferecem funcionalidades como a integração com plataformas e-commerce, gestão de clientes, geração automática de boletos em massa e envio de lembretes de vencimento.

Inclusive, um sistema automatizado também gera relatórios detalhados sobre os pagamentos recebidos, facilitando o acompanhamento financeiro e tomada de decisões.

Quais as vantagens de contar com um sistema de cobrança automatizado?

boletos para clientes

Se você deseja ter mais agilidade na hora da cobrança dos boletos, a melhor opção é sempre contar com um sistema de cobrança. Seus benefícios são:

  • Eficiência e Economia de Tempo: um sistema automatizado elimina a necessidade de emitir e enviar boletos manualmente, economizando tempo e esforço.
  • Redução de Erros: a automatização minimiza os erros humanos comuns em processos manuais, como valores incorretos, datas de vencimento erradas ou falhas na entrega dos boletos.
  • Acompanhamento e Relatórios Detalhados: sistemas automatizados oferecem ferramentas de monitoramento que permitem acompanhar facilmente o status dos pagamentos em tempo real. 
  • Melhoria na Experiência do Cliente: a automatização permite o envio de lembretes de vencimento e facilita o acesso dos clientes aos boletos, seja por e-mail ou por uma plataforma de autoatendimento.
  • Integração com Outros Sistemas: muitos sistemas de cobrança automatizados podem ser integrados a outras plataformas de gestão, como ERP, CRM ou sistemas de e-commerce. 

Esses são alguns dos principais benefícios que você tem quando opta por um sistema de cobrança automatizado. 

Por que escolher a Neofin?

Mas afinal, onde é possível encontrar um sistema de cobrança automatizado? Você está no lugar certo! 

A Neofin tem a missão de transformar a maneira com que as empresas recebem e pagam suas contas, oferecendo um serviço ágil e prático de cobrança.

Aqui, você moderniza e simplifica a gestão de cobranças do seu negócio com nossa Régua de Cobrança Inteligente, ferramenta revolucionária projetada para otimizar o processo de contas a receber. 

Deixa para trás o convencional e tenha inteligência financeira com a Neofin. São uma gama de soluções integradas para você realizar suas cobranças. 

➡️Quer conhecer o mundo de possibilidades da Neofin? Então, experimente os nossos serviços agora mesmo!

banner 100kb

Conclusão

Agora que você já sabe como gerar boletos para clientes, está na hora de colocar em prática todas as dicas que você viu ao longo do artigo. 

Gerar boletos pode ser algo até simples, mas ao longo do tempo, pode ficar maçante e também atrapalhar outros processos empresariais. 

Por isso, é crucial que você conte com um sistema de cobrança automatizado para não precisar se preocupar com a geração de boletos e cobranças. 

Com a Neofin, isso é mais que possível. Aqui, você tem um mundo de possibilidades para realizar sua cobrança de maneira rápida e fácil. Venha conhecer nossos serviços!

Gostou deste conteúdo? Para mais como este, acesse o blog da Neofin!

💡Leia também: O que é FPD (First Payment Default): veja sua importância

Guias e Informações

Cobrança com Pix: Aprenda como usar e veja as vantagens

A cobrança com Pix é um das funcionalidades de pagamentos instantâneos criado pelo Banco Central do Brasil, com o objetivo de permitir que empresas e pessoas físicas gerem cobranças e…

O que é ERP, para que serve e quais as vantagens para sua empresa?

Um ERP – Enterprise Resource Planning – é um tipo de sistema que integra os dados e a gestão dos diferentes setores de uma empresa. Há plataformas com diversas funcionalidades,…

Laura Camargo no ERP Summit Podcast: Cobrança Humanizada Com A Neofin

Recentemente, Laura Camargo, CEO da Neofin, participou do ERP Summit Podcast para uma conversa sobre gestão de cobranças e fluxo de caixa.