Você já se perguntou qual é a taxa ideal de ROI para saber se seus investimentos realmente estão valendo a pena? Se sim, saiba que não está sozinho nesta dúvida.
O Cálculo de ROI (Retorno sobre o Investimento) é uma métrica essencial para qualquer empreendedor que deseja avaliar o desempenho financeiro de seus investimentos — seja em marketing, tecnologia, produtos ou operações.
Contudo, saber se a sua empresa ou investimentos estão seguindo a média do mercado também é importante para entender se tudo está seguindo da maneira correta.
Afinal, no contexto brasileiro, onde a competição e os custos variam bastante, conhecer e interpretar o ROI corretamente é crucial para manter uma empresa lucrativa, eficiente e sustentável.
Vamos analisar o ROI e o desempenho dos seus investimentos.
O que é ROI e por que ele é importante para empresas
Se você ainda não sabe, ROI significa Return on Investment, ou Retorno sobre o Investimento. Ele mostra, em porcentagem, quanto lucro uma empresa obtém em relação ao valor investido.
Por exemplo, se você investiu R$ 10.000 e obteve R$ 15.000 de retorno, seu ROI é de 50%.
Essa métrica ajuda a:
- Identificar quais investimentos realmente geram lucro;
- Comparar o desempenho de diferentes estratégias;
- Planejar o crescimento com base em dados concretos.
Entendendo o Cálculo de ROI na Prática
A fórmula do ROI é simples, mas poderosa:
ROI (%) = [(Ganho obtido – Investimento inicial) / Investimento inicial] × 100
Exemplo prático de cálculo de ROI
Imagine que uma empresa gastou R$ 5.000 em anúncios online e obteve R$ 12.000 em vendas geradas por essa campanha.
ROI = [(12.000 – 5.000) / 5.000] × 100 = 140%
Ou seja, o retorno foi de 140%, o que indica uma estratégia altamente eficiente.
A Neofin conta com algumas ferramentas gratuitas para ajudar empreendedores, pequenas e médias empresas e também investidores que estejam no início do seu trabalho.
Entre elas, está a Calculadora de ROI, que serve para calcular rapidamente o retorno sobre o investimento e também explicar melhor sobre a métrica. Além do cálculo simples, ela oferece o ROI Composto ou por período, que ajuda a medir o rendimento a partir dos meses e até com taxas variáveis.
Qual é a Taxa Ideal de ROI para Diferentes Setores
A taxa ideal de ROI varia conforme o setor e o tipo de investimento, mas em geral, qualquer resultado positivo já indica lucro.
Além disso, o próprio canal também importa na hora de medirmos o ROI. Por exemplo, a Salesforce afirma que campanhas de e-mail marketing bem-estruturadas e planejadas podem gerar um ROI médio de até 3.800%. Ou seja, para cada R$1 investido, você recebe R$39 de volta.
De acordo com especialistas, a média de ROI ideal é:
| Setor | ROI Considerado Satisfatório |
| E-commerce | De 5% a 10% (início) a 100 ou 200% (estabilizado) |
| Franquias | De 15% a 30% (anual) |
| Marketing Digital | a partir de 100% (início)/ 400% (estabilizado) |
| Pequenas e Médias Empresas | De 20% a 40% |
Esses números representam o equilíbrio entre custo e retorno, mas o ideal é que cada empresa defina sua própria meta, com base no histórico financeiro e nas metas de crescimento.
Da mesma forma, é importante entender que o ROI não é tudo. Existem diversas outras métricas que devem influenciar tanto quanto o retorno às decisões sobre a empresa e que podem trazer um cenário melhor.
Por exemplo, o CAC pode ser mais importante para saber sobre a validade de determinados canais e estratégias, pois permite determinar o valor exato para ter um cliente na casa.
Fatores que Influenciam a Taxa de ROI
O ROI não depende apenas do valor investido, mas também de variáveis externas. Podemos afirmar que o ROI depende até mesmo do mercado geral e de fatores econômicos do país, pois eles são significativos para os clientes e também para o acesso ao crédito.
Os principais fatores são:
- Custos ocultos: taxas, impostos, manutenção e mão de obra;
- Tempo de retorno: investimentos com retorno demorado podem parecer menos lucrativos no curto prazo;
- Sazonalidade: períodos de alta ou baixa demanda alteram o desempenho do ROI;
- Eficiência operacional: empresas com boa gestão e processos automatizados tendem a obter retornos maiores.
Como Melhorar o Cálculo de ROI da Sua Empresa
Empresas que monitoram o ROI regularmente têm mais controle sobre seus investimentos e conseguem identificar rapidamente falhas nas estratégias.
Ao acompanhar esse indicador, é possível otimizar campanhas, direcionar melhor os recursos e aumentar a rentabilidade. O monitoramento constante do ROI garante decisões mais assertivas e resultados financeiros cada vez mais eficientes.
Veja algumas ações práticas:
- Reavalie custos – elimine gastos desnecessários.
- Invista em tecnologia – use softwares de gestão financeira.
- Otimize campanhas de marketing – foque em estratégias com maior conversão e menor investimento.
- Acompanhe resultados continuamente – compare dados mês a mês.
Ferramentas como Google Analytics, RD Station e Power BI ajudam a visualizar e calcular o ROI com maior precisão e agilidade.
ROI e Outras Métricas Financeiras Relacionadas
O ROI é um indicador poderoso para medir o retorno de investimentos, mas não deve ser analisado de forma isolada.
Para uma visão completa, é essencial considerar outros fatores, como custos indiretos, tempo de retorno e impacto nas metas estratégicas. Assim, as decisões empresariais tornam-se mais equilibradas e sustentáveis.
Ele se complementa com outras métricas:
- ROE (Return on Equity) – mede o retorno sobre o patrimônio líquido;
- ROA (Return on Assets) – avalia o retorno sobre os ativos;
- Payback – calcula o tempo necessário para recuperar o investimento.
Cada indicador oferece uma visão diferente do desempenho financeiro, ajudando o empreendedor a tomar decisões mais equilibradas e estratégicas.
Veja mais sobre o ROI na contabilidade no Blog da Neofin.
Melhorando o ROI na Cobrança com Automação e IA
O ROI na cobrança pode ser significativamente ampliado com o uso de ferramentas de automação que reduzem custos operacionais e aumentam a eficiência do processo. Plataformas especializadas automatizam lembretes de pagamento, boletos e notificações, garantindo maior taxa de recuperação sem aumentar o esforço da equipe.
Integrar um CRM de cobrança é outro passo essencial. Ele centraliza dados dos clientes, histórico de pagamentos e interações, permitindo abordagens personalizadas e estratégias mais eficazes para cada perfil de devedor.
Além disso, o uso de atendimento via WhatsApp com IA acelera a comunicação e melhora a experiência do cliente. Chatbots inteligentes negociam valores, emitem boletos e respondem dúvidas em tempo real, impulsionando conversões e elevando o ROI.
A Neofin apresenta todas essas soluções (entre outras) para garantir que o seu ROI aumente a cada ano, mas também para que o seu caixa seja blindado e volte ao centro do seu negócio.
Saiba mais sobre as nossas soluções:
Régua de Cobrança Inteligente Neofin: mais previsibilidade, menos inadimplência
ROI importa, mas não é tudo: Fique atento ao Caixa
A taxa ideal de ROI não é um número fixo — ela depende do setor, do tipo de investimento e da estratégia de negócios, sendo que o mais importante é entender como calcular e interpretar o ROI corretamente para transformar dados em lucro real.
Agora, se falamos sobre rendimento para uma empresa, o mais significativo é o caixa. Ele rege as ações e comanda os próximos passos, garantindo a saúde financeira e a estabilidade do negócio.
E para recuperar o caixa neste momento, é preciso contar com automações e inteligência artificial. Ou seja, tudo que permita realizar tarefas manuais de forma rápida e contactar os clientes sem problemas, sempre de forma humanizada.
Quer saber como ter isso tudo em sua empresa? Preencha o formulário abaixo que a nossa equipe agendará uma demonstração das nossas soluções.
Perguntas Frequentes (FAQ)
- O que é considerado um bom ROI?
Depende do setor, mas um ROI acima de 20% já indica bom desempenho. - Como calcular o ROI de um investimento?
Use a fórmula: ROI = [(Ganho – Investimento) / Investimento] × 100. - O ROI ideal é o mesmo para todas as empresas?
Não. Cada empresa deve definir o ROI ideal com base em seus objetivos e custos. - O que fazer se o ROI for negativo?
Reveja custos, estratégias e analise onde o investimento não gerou retorno. - Como acompanhar o ROI ao longo do tempo?
Use planilhas e ferramentas de automação financeira que atualizem os dados em tempo real. - Quais são as principais métricas complementares ao ROI?
ROE, ROA e Payback são as mais utilizadas para análises comparativas.
