Março trouxe grandes avanços para o sistema da Neofin, com melhorias significativas no CRM de cobrança e a implementação da automação do fluxo de protestos.
Essas mudanças foram projetadas para oferecer mais eficiência, reduzir tarefas manuais e proporcionar um controle mais preciso sobre os processos financeiros e de relacionamento com clientes.
A seguir, apresentamos um detalhamento completo dessas atualizações, explicando suas funcionalidades, benefícios e impacto na rotina dos usuários do sistema.
CRM de Cobrança 2.0
O CRM de Cobrança 2.0 foi reformulado para proporcionar uma visão mais completa dos clientes e permitir uma gestão estratégica da cobrança. As principais mudanças incluem:
Nova Estrutura e Organização do CRM
A partir desta atualização, o CRM deixa de ser apenas uma aba dentro dos detalhes da cobrança e passa a ser um módulo completo na plataforma. Agora, as informações estão divididas em:
1. Tarefas: gestão completa das atividades de cobrança, com categorização por tipo de ação (ligação, WhatsApp, e-mail, outros) e possibilidade de envio de lembretes automáticos.
2. Anotações: espaço exclusivo para registrar interações com clientes e manter um histórico detalhado.
3. Minhas Tarefas: dashboard que permite visualizar todas as tarefas criadas, vencimentos e status (todas, vence hoje, vencidas, futuras, concluídas).
Essas mudanças garantem uma estrutura mais organizada e acessível, facilitando a gestão do time de cobrança.
Atribuição Inteligente de Responsáveis
Agora, cada cliente pode ter um responsável específico, que gerenciará todas as cobranças associadas a ele. Isso pode ser feito de duas formas:
- Atribuição Manual: diretamente no cadastro do cliente.
- Atribuição em Lote: facilitando a distribuição de clientes entre os cobradores da equipe.
Isso melhora a gestão de relacionamento, garantindo um atendimento mais personalizado e eficiente.
Nova Aba de Clientes Inadimplentes
Para facilitar a análise das pendências, foi criada uma aba exclusiva para visualizar clientes com parcelas vencidas. Essa seção exibe:
- Dívida total (cobranças vencidas + em aberto)
- Quantidade de parcelas vencidas
- Data da parcela vencida há mais tempo
Além disso, permite mover clientes de régua de cobrança e atribuir responsáveis em lote, tornando a cobrança mais estratégica e segmentada.
Visão Completa do Cliente
Agora, dentro dos Detalhes do Cliente, há novas abas que reúnem todas as informações relevantes:
- Cadastro: gerenciamento de dados cadastrais e atribuição de responsáveis.
- Recebimentos: histórico de recebimentos do cliente, com filtros avançados.
- Contas a Receber: dashboard detalhado com gráficos sobre pagamentos e inadimplência.
- Tarefas: visualização e criação de atividades relacionadas ao cliente (independente de uma cobrança específica).
- Anotações: registro de todas as interações e observações feitas sobre o cliente.
- Anexos: espaço para armazenar documentos e contratos.
- Consulta Serasa: histórico de consultas e score do cliente.
- Registros: rastreamento de todas as alterações cadastrais feitas no sistema.
Essa estrutura garante uma visão 360° do cliente, melhorando a tomada de decisão e a personalização das abordagens de cobrança.
Permissão de Acesso
Com o CRM 2.0, a empresa pode restringir o acesso dos usuários para que cada um veja apenas os clientes que são de sua responsabilidade. Isso melhora a organização interna e garante que a equipe tenha foco em suas carteiras específicas.
Benefícios das Atualizações no CRM
- Maior controle sobre as interações com os clientes.
- Processos de cobrança mais organizados e eficazes.
- Melhor integração entre os times de vendas, financeiro e suporte.
- Redução de retrabalho e aumento da produtividade.
Automação do Fluxo de Protestos
Outra grande novidade de março é a automação do fluxo de protestos, que elimina a necessidade de um controle manual e torna o processo mais ágil, seguro e eficiente.
Etapas do Fluxo de Protesto
1. Solicitação de Protesto
- Pode ser feita manualmente ou automaticamente pela régua de cobrança.
- O status inicial será “Protesto Solicitado”.
- Os dados da cobrança são enviados ao cartório via API, com todas as informações obrigatórias.
2. Protesto em Andamento
O cartório recebe os dados e inicia o processamento.
Status possíveis:
- “Agendado” – Programado para análise.
- “Enviado” – Dados enviados para o cartório.
- “Confirmado” – O cartório aceitou a solicitação.
- “Devolvido (Protesto Irregular)” – Dados incorretos; necessário ajuste.
- “Protestado” – O cliente é notificado.
- “Pago” – O cliente quitou a dívida.
- “Cancelado” – O protesto foi cancelado.
- “Suspenso” – O processo foi pausado.
3. Protestado
- O cliente tem 3 dias úteis para quitar a dívida antes da efetivação do protesto.
- Se não pagar dentro do prazo, o protesto é registrado e impacta seu crédito.
4. Protesto Irregular
- Caso o cartório identifique dados incorretos, o protesto será devolvido.
- A empresa deve corrigir as informações e reenviar a solicitação.
- Mesmo com erro, as taxas do cartório ainda serão cobradas.
5. Protesto Recebido (Pagamento Realizado)
- O cliente paga a dívida e os custos cartorários.
- O cartório informa o pagamento ao sistema, e o protesto é retirado.
6. Protesto Cancelado
- O protesto pode ser cancelado pela empresa ou pelo cartório.
- Importante: a cobrança continua ativa, mesmo que o protesto seja cancelado.
Principais Regras da Automação de Protestos
Protesto Manual: A empresa pode selecionar cobranças vencidas para protesto.
Protesto Automático: Segue as regras configuradas na régua de cobrança (padrão de 90 dias para mau pagador, podendo ser ajustado).
Ações Disponíveis:
- “Marcar como Recebido” – Indica que o pagamento foi realizado.
- “Cancelar Protesto” – Disponível apenas para protestos efetivados:
Como Essas Atualizações Podem Beneficiar Sua Empresa?
Com as inovações de março de 2025, a Neofin reafirma seu compromisso em oferecer soluções tecnológicas que otimizem a gestão de cobranças e o relacionamento com clientes.
As melhorias no CRM proporcionam um controle mais estratégico das interações e cobranças, enquanto a automação do fluxo de protestos reduz o trabalho manual e acelera o recebimento de valores em atraso.
Essas atualizações garantem mais eficiência para os times financeiros, aumentando a produtividade e reduzindo falhas operacionais.
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