A falta de integração entre ferramentas financeiras é um dos maiores gargalos no processo de cobrança, e pode custar muito mais do que você imagina.
Você já teve que correr atrás de informações perdidas entre planilhas, e-mails e o ERP da empresa só para descobrir que… o cliente já tinha pago?
Ou pior: cobrou alguém indevidamente por falta de atualização no sistema?
A boa notícia é que existe solução. E ela começa, justamente, pela integração da régua de cobrança com seu ERP e com os bancos.
Neste artigo, vou te mostrar como essa conexão pode tornar sua gestão de recebíveis mais eficiente, segura e inteligente.
Para isso, trarei dicas práticas e exemplos reais de como a Neofin resolve esse desafio de forma simples e assertiva. Vamos lá?
O problema: sistemas desconectados, trabalho dobrado
Vamos combinar: ninguém mais deveria estar copiando manualmente dados de um sistema para o outro. No entanto, a realidade é que, em muitas empresas, isso ainda acontece todos os dias.
Consequentemente, os problemas se acumulam. E as consequências são várias:
- Duplicidade de cobranças;
- Erros em valores ou datas;
- Processos lentos e pouco confiáveis;
- Equipe sobrecarregada com tarefas operacionais;
- Clientes frustrados com cobranças indevidas ou confusas.
Além disso, tudo isso compromete diretamente o fluxo de caixa, que é o coração financeiro do negócio.
A solução: automatizar o fluxo com uma régua de cobrança integrada
Integrar sua régua de cobrança com o ERP e os bancos significa, acima de tudo, conectar os pontos de forma automática e inteligente.
Em outras palavras, é como se todas as partes do processo “conversassem” entre si em tempo real.
Portanto, com essa integração, você:
- Evita erros manuais;
- Ganha agilidade no envio de cobranças;
- Tem visibilidade completa dos recebíveis;
- Automatiza a baixa de pagamentos;
- E, além disso, libera sua equipe para focar no que realmente importa.
Mas, afinal, como fazer isso na prática?
A seguir, veja o passo a passo:
Passo 1: Integre sua régua de cobrança ao ERP
O ERP é a espinha dorsal da gestão financeira da empresa. Afinal, é ali que estão os dados dos clientes, os contratos, as parcelas e as datas de vencimento.
Portanto, a primeira etapa é garantir que a régua de cobrança esteja 100% integrada a ele.
Como a Neofin faz isso:
Integração nativa com os principais ERPs do mercado
Se você usa sistemas como Omie, Protheus, Nomus, Conta Azul ou TOTVS RM, a integração com a Neofin é praticamente “pronta para uso”. Ou seja, rápida, segura e sem necessidade de grandes ajustes.
APIs abertas e modulares
Por outro lado, se o seu ERP é personalizado ou menos conhecido, a Neofin oferece APIs abertas para criar uma ponte sob medida, o que garante uma conexão fluida com qualquer sistema.
Múltiplas opções de integração
Além disso, a Neofin entende que cada empresa tem um cenário específico. Por isso, oferece diferentes formas de conexão:
- Webhook: para atualizações automáticas em tempo real;
- Pulling de API: consulta ativa ao ERP em intervalos definidos;
- Pulling direto do banco de dados: quando é necessário buscar os dados diretamente;
- Agent local: um “robô” que roda dentro da infraestrutura do cliente com total controle;
- RPA (Robotic Process Automation): ideal para sistemas sem integração nativa.
Dessa forma, você garante que as informações de cobrança (nome, valor, vencimento, status) cheguem completas e atualizadas à régua de cobrança — sem precisar digitar nada manualmente.
Passo 2: Integre também com os bancos
Depois do envio da cobrança, vem o segundo desafio: acompanhar os pagamentos.
Se o sistema não está sincronizado com o banco, você nunca sabe com exatidão se o cliente pagou.
Como resultado, isso atrasa a baixa, gera dúvidas e pode até causar atritos desnecessários.
Como a Neofin resolve esse problema:
Suporte completo ao CNAB
A Neofin aceita arquivos CNAB de todos os bancos, o padrão mais usado no Brasil para comunicação financeira. Mesmo sendo um modelo mais antigo, ele ainda é eficaz e seguro quando bem implementado.
Te explicamos a importância de manter a segurança nesses processos nesse post no nosso Insta, siga a gente lá, estamos sempre postando as melhores dicas sobre cobrança:
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Integrações diretas com grandes bancos
Além do CNAB, a Neofin já tem conexão direta com bancos como o Santader, acelerando a troca de dados e a conciliação de pagamentos.
O Ricardo falou ainda mais sobre essa integração lá no Instagram da Neofin, dá uma olhada:
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💡 CNAB x Integrações Diretas: qual a diferença?
Enquanto o CNAB funciona por meio de arquivos de troca, exigindo o envio e leitura periódica desses documentos, as integrações diretas acontecem em tempo real via API. Isso garante atualizações instantâneas e elimina a necessidade de arquivos — ideal para empresas que buscam mais agilidade e controle.
Consulta de cobranças em aberto direto no banco
Adicionalmente, a plataforma da Neofin pode verificar, em tempo real, se uma cobrança já foi paga, mesmo antes da baixa oficial. Isso evita cobranças indevidas e melhora a experiência do cliente.
Baixa automática e conciliação financeira
Ao identificar um pagamento (via Pix, boleto, cartão ou Bolepix parcelado), a plataforma dá baixa automaticamente no sistema. E
tudo isso fica registrado para o time financeiro acompanhar em tempo real, garantindo mais controle e transparência.
O que você ganha ao integrar sua régua de cobrança com ERP e bancos
Agora que você já viu o “como”, é hora de entender os ganhos reais que essa integração traz para sua empresa.
Por isso, veja a seguir os benefícios:
Redução de erros
Sem digitação manual, os riscos de falhas humanas caem drasticamente. Isso traz mais confiança para todos os envolvidos: equipe interna e clientes.
Mais produtividade
Como consequência direta, a equipe financeira pode se concentrar em análises estratégicas, renegociações e ações de prevenção, em vez de tarefas repetitivas.
Previsibilidade no caixa
Com os dados atualizados em tempo real, é possível saber exatamente quanto entrou, quanto falta receber e onde estão os gargalos. Isso melhora o planejamento financeiro da empresa como um todo.
Cobrança mais humanizada
Ao passo que a automação cuida do operacional, sobra tempo para um relacionamento mais próximo com o cliente. Ou seja, isso gera mais empatia, confiança e maiores chances de recuperação.
ERP ou Banco: o que cada integração resolve?
Para deixar ainda mais claro, veja a diferença prática entre essas duas integrações que juntas transformam sua cobrança em um fluxo completo:
| Integração com ERP | Integração com Bancos |
|---|---|
| Envia os dados da cobrança | Confirma o pagamento e dá baixa |
| Alinha contratos, datas e valores | Valida se e quando o valor foi pago |
| Prepara o envio da cobrança | Conclui o ciclo de recebimento |
| Evita erros de emissão | Evita erros de baixa |
| Automatiza o início da régua | Automatiza o encerramento da cobrança |
A Neofin vai além: inteligência e automação em todo o ciclo de cobrança
A integração com ERP e bancos é apenas uma parte do que a Neofin entrega.
Ao conectar tudo isso à nossa Régua de Cobrança Inteligente, você conta com:
- Mensagens personalizadas por perfil de cliente (bom pagador, inadimplente reincidente, novo cliente, etc.);
- Comunicação multicanal (e-mail, WhatsApp, SMS e até voz);
- Lembretes preventivos e mensagens automatizadas com link direto para pagamento;
- IA que sugere ações com base no histórico de comportamento.
Em outras palavras, você automatiza o processo do início ao fim — com inteligência e personalização.
Pronto para integrar tudo e simplificar sua cobrança?
Por isso, se a sua equipe ainda está perdendo tempo com planilhas, conciliações manuais e processos morosos, então está na hora de virar esse jogo.
Na Neofin, você tem uma régua de cobrança integrada de ponta a ponta, com ERP, bancos, IA e automação real.
Quer ver isso funcionando na sua realidade?
Agende agora uma demonstração gratuita com nosso time e descubra como transformar sua cobrança em um processo ágil, estratégico e eficaz.
Nos vemos lá, combinado?
Obrigada pela leitura!
