Como fazer um relatório financeiro? Confira dicas úteis

Como fazer um relatório financeiro? Confira dicas úteis

Todo empresário ou gestor precisa entender como fazer um relatório financeiro eficiente. Afinal, esse documento é essencial na gestão de qualquer negócio, pois mostra onde a empresa está acertando e, mais importante, onde ainda precisa melhorar.

Logo, os dados contidos nesse tipo de relatório viabilizam a tomada de decisões estratégicas, que têm grande impacto na competitividade e sucesso empresarial.

Pensando nisso, neste post, o time da Neofin preparou dicas práticas sobre como fazer um relatório financeiro simples, claro e completo. Confira também quais são os tipos de relatórios financeiros e a importância deles. Continue com a gente! 

O que é um relatório financeiro?

Um relatório financeiro é um documento que fornece informações sobre a saúde financeira de uma empresa

Geralmente, ele reúne dados sobre receitas, despesas, investimentos, fluxo de caixa e outros indicadores importantes. Por isso, tem a função de oferecer uma visão global da situação da organização.

Portanto, o relatório financeiro é um guia para a gestão do negócio, pois permite identificar pontos fortes e fracos, acompanhar o desempenho ao longo do tempo e direcionar investimentos para áreas estratégicas.

Em complemento, também garante mais transparência para que investidores, credores e stakeholders tomem decisões estratégicas informadas sobre a empresa.

Quais são os tipos de relatório financeiro?

Não é novidade que, para gerenciar uma empresa, é necessário contar com uma série de informações vindas de vários setores, e que variam bastante em complexidade. 

Mas no que diz respeito às finanças, não há um único modelo de relatório financeiro. Existem, na verdade, vários tipos, cada um com um objetivo específico, sendo alguns deles de caráter obrigatório. Vamos conhecer os mais importantes:

  • Demonstração de resultado do exercício (DRE): documento contábil obrigatório (Lei nª 6.404/76) que apresenta uma visão das receitas, custos e despesas ao longo de um período, e revela o lucro e prejuízo;
  • Demonstrativo de fluxo de caixa (DFC): mostra a movimentação do fluxo do caixa e ajuda a entender a liquidez da empresa;
  • Balanço patrimonial: relatório obrigatório que apresenta um “retrato” da situação patrimonial da empresa em um determinado momento, com seus ativos, passivos e patrimônio líquido;
  • Relatório de contas a pagar e a receber: detalha as obrigações de pagamento e auxilia a gestão de recebíveis

Como fazer um relatório financeiro de forma simples?

Criar um relatório financeiro não precisa ser um bicho de sete cabeças. Então, sem mais delongas, chegou a hora de partir para a ação. Confira 5 passos para entender como fazer um relatório financeiro completo — e sem tanto trabalho.

1. Colete, padronize e centralize e dados

O primeiro passo é reunir, em um lugar só, todas as informações financeiras da empresa, como receitas, despesas, investimentos e fluxo de caixa. Isso pode ser feito em dashboards e softwares especializados. 

Trabalhar com planilhas também é uma possibilidade, embora, nesse caso, seja mais desafiador manter as informações realmente centralizadas. 

Em todo caso, o importante é ter os dados todos organizados, padronizados e acessíveis, para que os analistas e gestores financeiros possam entender a situação financeira em uma visão macro e começar a trabalhar no relatório.

2. Inclua demonstrações financeiras

Em muitos casos, o relatório precisa das três principais demonstrações financeiras: o balanço patrimonial, a demonstração de resultado do exercício (DRE) e a demonstração de fluxo de caixa (DFC). 

Isso porque cada uma delas oferece visões diferentes da saúde financeira. O balanço mostra ativos e passivos, a DRE resume as receitas e despesas para mostrar lucro ou prejuízo, e a DFC revela como o dinheiro vem e vai. Juntas, elas dão uma imagem completa das finanças da empresa.

3. Levante a análise financeira

Depois de incluir as demonstrações, o próximo passo é analisar os números. Veja as tendências de vendas, despesas que crescem e a relação entre elas. Também calcule índices financeiros importantes, como liquidez e rentabilidade. 

Essa análise ajuda a entender onde a empresa está se saindo bem e em quais pontos pode melhorar. 

4. Automatize tarefas manuais

Em um passado não tão distante, a elaboração de um simples relatório financeiro era uma tarefa trabalhosa e bastante suscetível a erros. 

Contudo, os avanços tecnológicos colocaram ao nosso alcance diversas ferramentas úteis para esse fim. Por esse motivo, podemos elaborar relatórios financeiros de forma simples e rápida. 

Nesse caso, uma decisão estratégica que líderes e gestores devem considerar no atual contexto é apostar na tecnologia de softwares e ferramentas especializadas para a automatizar tarefas repetitivas. 

Assim, as equipes ficam livres da obrigação de tarefas como a coleta de dados e a geração de gráficos, enquanto poderiam se concentrar na etapa de análise e na tomada de decisões realmente valiosas.

5. Simplifique o relatório

Um bom relatório financeiro é aquele que é fácil de entender, mesmo para quem não tem conhecimentos técnicos. 

Por isso, é importante evitar o uso de jargões e termos complexos, optar por uma linguagem clara e objetiva e utilizar recursos visuais como gráficos e tabelas para facilitar a compreensão dos dados.

Leia também: Confira 7 dicas de como evitar a inadimplência na empresa

Qual a importância de um relatório financeiro para a empresa?

como-fazer-um-relatorio-financeiro-qual-1

Um bom relatório financeiro é importante para a gestão eficaz de uma empresa, pois permite que os gestores monitorem a performance, planejem o futuro e comuniquem a situação financeira da empresa de forma transparente aos stakeholders.

Logo, a importância desse documento se relaciona com diversos aspectos críticos da administração empresarial, como você vê a seguir:

  • Visibilidade financeira: visão clara da saúde financeira da empresa, com informações sobre lucros, perdas e fluxo de caixa;
  • Decisões estratégicas: baseia decisões sobre investimentos, custos e planejamento;
  • Cumprimento legal: garante que a empresa esteja cumprindo com as regulamentações financeiras;
  • Confiança dos stakeholders: proporciona transparência para investidores, credores e funcionários;
  • Alocação de recursos: ajuda a otimizar o uso do capital e dos investimentos;
  • Insights operacionais: auxilia na identificação precoce de problemas e possíveis gargalos, bem como de oportunidades de crescimento.

Já conhece a plataforma Neofin? Entenda porque ela é parceira dos times financeiros na gestão de fluxo de caixa.

Conclusão

Em resumo, saber como fazer um relatório financeiro é vital para a gestão de qualquer empresa. Esses relatórios também são importantes para cumprir com exigências legais, além de prover insights importantes para decisões estratégicas. 

Embora criar esses relatórios tenha sido razão de muito trabalho e dores de cabeça, hoje em dia existem ferramentas especializadas em automatizar e simplificar etapas cruciais do processo. 

Curioso? Acesse o site da Neofin e saiba mais sobre o tema! 

Se esse post foi útil, acesse o nosso blog e confira outros conteúdos relacionados! 

Agende uma demonstração gratuita

Nossa inteligência preditiva desbloqueia caminhos para melhorar o seu dia a dia em conjunto com a conversão de contas a receber em caixa da sua empresa, oferecendo as melhores segmentações, cadências, modelos de mensagens e canais de comunicação.

3x

mais tempo para você e seu time

50%

redução de processos manuais

Atualizações Neofin: Novidades de Janeiro de 2025
Atualizações Neofin: Novidades de Janeiro de 2025

Novas funcionalidades da Neofin, incluindo integração com o Banco do Brasil, cobrança por cartão de crédito e aumento no limite…

5 Formas de Automatizar Cobranças Em Sua Empresa
5 Formas de Automatizar Cobranças Em Sua Empresa

Cinco formas de como um sistema de cobrança automatizado pode melhorar a recuperação de valores e otimizar sua gestão de…

Carta de Anuência de Protesto: O Que é, Como Emitir e Modelos Prontos 
Carta de Anuência de Protesto: O Que é, Como Emitir e Modelos Prontos 

O que é a Carta de Anuência de Protesto, como emiti-la e quanto tempo leva para o protesto ser retirado.…

Higienização de Dados na Cobrança: Como Fazer Corretamente
Higienização de Dados na Cobrança: Como Fazer Corretamente

A importância da higienização de dados na cobrança e como implementá-la para alavancar sua estratégia de cobrança.

Como Aplicar os Conceitos de Marketing na Cobrança de Clientes
Como Aplicar os Conceitos de Marketing na Cobrança de Clientes

Como utilizar os conceitos de marketing para cobrar clientes e aumentar a recuperação de créditos da sua empresa.

Gestão de Cobranças: 5 Elementos Tecnológicos para Turbinar seu Financeiro
Gestão de Cobranças: 5 Elementos Tecnológicos para Turbinar seu Financeiro

Como Unir Finanças e Tecnologia para Reduzir Atrasos. Cinco Elementos para Potencializar sua Gestão de Cobranças e Fluxo de Caixa.

Garanta Seu Fluxo de Caixa: Chega de Fazer Milagres para Receber
Garanta Seu Fluxo de Caixa: Chega de Fazer Milagres para Receber

Cansou de fazer milagres no final do mês para receber? Aprenda a garantir seu fluxo de caixa com automação de…

Mensagem de Cobrança: Como Receber de Seus Clientes
Mensagem de Cobrança: Como Receber de Seus Clientes

Como a mensagem de cobrança certa aliada a um sistema de cobrança automatizado aumenta a conversão de cobrança em caixa.

Neofin News

Informações úteis e atualizadas para você otimizar a gestão de cobrança na sua empresa

Juros Acima De 15%: O Que Isso Significa Para A Inadimplência E O Mercado Financeiro?
Juros Acima De 15%: O Que Isso Significa Para A Inadimplência E O Mercado Financeiro?

A alta da Selic para mais de 15% pode afetar crédito, inadimplência e caixa. Veja impactos para sua empresa e…

Trump impõe tarifa de 25% sobre aço e alumínio: impactos para o Brasil
Trump impõe tarifa de 25% sobre aço e alumínio: impactos para o Brasil

A decisão cria um ambiente de instável, e muitas empresas precisarão reforçar a gestão de fluxo de caixa e aprimorar…

Bolepix: O Que Muda Com Essa Nova Modalidade De Pagamento?
Bolepix: O Que Muda Com Essa Nova Modalidade De Pagamento?

Alguns bancos já ofereciam a opção de pagamento de boletos via Pix de forma experimental. Agora, essa funcionalidade passa a…

Banco Central Prevê Não Cumprir Meta de Inflação em Junho
Banco Central Prevê Não Cumprir Meta de Inflação em Junho

O Banco Central (BC) do Brasil anunciou, por meio da ata do Comitê de Política Monetária (Copom) divulgada nesta terça-feira…

WhatsApp