Se tem algo que nenhuma empresa pode abrir mão é de ter um bom controle dos seus recebimentos. Porque não adianta vender muito se o dinheiro não entra — sem entrada, não tem como pagar fornecedores, folha, impostos… e o caixa começa a sangrar. A empresa entra no limite, e às vezes, não consegue sair.
Trabalhando com finanças há mais de 15 anos, já vi esse filme muitas vezes: empresas de vários tamanhos, de diferentes setores, com ótimos produtos e serviços, mas com sérios problemas por não darem a devida atenção ao controle de recebíveis. E o mais impressionante é que muitas vezes o problema está bem debaixo do nariz, mas passa despercebido.
Por isso, separei aqui os erros mais comuns, os impactos que eles trazem e, claro, o que dá pra fazer na prática pra melhorar tudo isso — com foco, organização e tecnologia.
Por Que Controlar Os Recebimentos É Tão Importante?
Porque o caixa é o que mantém a empresa viva. Simples assim. Ele é o oxigênio do negócio. E não tem como tomar boas decisões sem saber o que está vencido, o que ainda vai vencer e quem está te devendo.
Quando a gente não tem esse controle, algumas coisas começam a dar errado:
- Você continua vendendo pra clientes que já estão inadimplentes;
- Não faz nenhuma cobrança ativa, porque nem sabe quem precisa ser cobrado;
- O time financeiro se perde em anotações e planilhas;
- E o fluxo de caixa vira uma incógnita.
O problema é que essas falhas vão se acumulando. Quando você percebe, já virou um caos.
Quais São As Consequência da Falta de Controle nos Recebimentos?
Quando os prazos de recebimento não são acompanhados e a inadimplência vai crescendo, a operação como um todo fica comprometida. O financeiro passa a correr atrás do prejuízo o tempo todo. E isso gera:
- Mais inadimplência;
- Menos capital de giro;
- Dificuldade pra cumprir com os compromissos da empresa;
- E desconfiança de sócios e investidores sobre a gestão financeira.
Além disso, sem regras claras de crédito e cobrança, o risco só aumenta. E o caixa vira uma roleta russa.
Quais São Os Erros Mais Comuns na Gestão de Recebimentos?
Depois de fazer diagnósticos em dezenas de empresas, percebemos que os erros costumam se repetir:
- Falta de registro das transações (ou registros espalhados e bagunçados);
- Sistemas que não conversam entre si;
- Processos manuais e trabalhosos pra cobrar ou conciliar;
- Políticas de crédito inexistentes ou muito vagas;
- E pouca visibilidade sobre os indicadores que realmente importam.
Tudo isso faz com que o time de finanças vire apenas operacional, apagando incêndio todo dia, ao invés de estar atuando de forma estratégica.
O Que Fazer Para Melhorar Os Recebimentos?
A boa notícia é que dá pra virar esse jogo. E o caminho passa por automação, integração de sistemas e organização de processos. Abaixo estão algumas estratégias que funcionam — e muito:
1. Automatize sua cobrança
Esse é o primeiro passo. Um sistema de cobrança eficiente precisa estar conectado ao seu ERP, gerando alertas automáticos, mensagens de cobrança personalizadas e mantendo os dados sempre atualizados.
Com a régua de cobrança automatizada da Neofin, por exemplo, você consegue:
- Segmentar clientes conforme o perfil de pagamento;
- Mandar lembretes antes e depois do vencimento;
- Enviar notificações via WhatsApp, e-mail ou SMS;
- Acionar negativação e protesto, se for o caso.
E tudo isso sem depender de planilhas ou do “controle na cabeça” de alguém.
2. Tenha políticas de crédito bem definidas
Antes de vender a prazo, você precisa conhecer o cliente. Saber se ele tem perfil pra isso. Hoje, tem bastante informação disponível no mercado que pode ser usada pra tomar decisões mais seguras.
Ter uma política de crédito clara evita cair em armadilhas e te ajuda a definir limites, exigir garantias ou ajustar prazos quando necessário.
3. Acompanhe indicadores com frequência
Não dá pra trabalhar no escuro. Você precisa de relatórios que mostrem:
- Quanto tem em aberto;
- O que já venceu e há quanto tempo;
- Quem são os clientes mais críticos;
- Qual a projeção de entrada nos próximos dias.
Esses dados ajudam a entender o tamanho do desafio e montar ações específicas pra cada perfil de cliente, carteira ou situação.
4. Integre os sistemas
Os sistemas da empresa precisam conversar entre si. ERP, CRM, plataformas de cobrança, bancos — tudo conectado.
Isso evita retrabalho, reduz o risco de erro e garante que todo mundo esteja olhando pra informação certa.
5. Ofereça um portal de renegociação
Quando o cliente já está inadimplente, facilitar a negociação pode fazer toda a diferença.
Com o portal de renegociação da Neofin, sua empresa pode:
- Criar regras específicas pra parcelamentos;
- Definir quem pode renegociar e em quais condições;
- Oferecer diferentes formas de pagamento (boleto, Pix, cartão);
- E deixar tudo automatizado, do convite até a finalização do acordo.
Além de recuperar valores que pareciam perdidos, isso melhora o relacionamento com o cliente.
O Financeiro Precisa Ser Estratégico
Hoje, o papel do time de finanças vai muito além de pagar contas e emitir boletos. Ele precisa estar junto da operação, ajudando na tomada de decisão, na alocação de recursos e na identificação de oportunidades e riscos.
Quando você estrutura bem a área de recebíveis, libera tempo do time pra focar no que realmente importa: gerar valor pro negócio.
Onde a Neofin Entra Nessa História?
A Neofin foi criada justamente pra resolver esses problemas. A gente viveu na pele o quanto é difícil fazer cobrança do jeito tradicional. Por isso, desenvolvemos uma plataforma com tudo o que o time financeiro precisa pra ser mais ágil, eficiente e estratégico:
- Régua de cobrança inteligente e personalizada por perfil de cliente;
- CRM de cobrança, pra gerenciar todas as tarefas e contatos;
- Portal de renegociação digital, onde o próprio cliente resolve a pendência;
- Integração com bancos e ERPs, sem complicação;
- Relatórios objetivos, com os dados que realmente fazem diferença.
Nosso objetivo é simples: te ajudar a reduzir a inadimplência e colocar a gestão financeira da empresa no eixo.
Quer saber como a gente pode ajudar sua empresa?
Preencha o formulário e fale com um dos nossos especialistas. Vamos te mostrar, na prática, como sua operação pode ganhar muito mais eficiência usando tecnologia e inteligência no controle de recebimentos.
Perguntas Frequentes sobre Controle de Recebimentos (FAQ)
1. O que exatamente significa “controle de recebimentos”?
O controle de recebimentos é o processo de acompanhamento das entradas financeiras de uma empresa, ou seja, tudo o que ela tem a receber de seus clientes. Ele envolve o monitoramento de prazos, a identificação de inadimplências, a conciliação bancária e a adoção de estratégias de cobrança para garantir que os valores acordados sejam pagos no tempo certo.
2. Por que o controle de recebíveis é tão importante para o fluxo de caixa?
Porque o caixa de uma empresa depende diretamente do que ela consegue receber. Mesmo que as vendas estejam indo bem, se os recebimentos não forem feitos corretamente, o dinheiro não entra e as obrigações financeiras ficam comprometidas. Sem previsibilidade de entradas, o negócio fica vulnerável a atrasos, dívidas e falta de liquidez.
3. Quais os principais riscos de não ter um controle adequado dos recebíveis?
Alguns dos riscos mais comuns incluem:
- Aumento da inadimplência;
- Falta de visibilidade sobre o que está vencido;
- Continuidade de vendas para clientes inadimplentes;
- Desorganização na cobrança;
- Impactos diretos na capacidade de pagar fornecedores e funcionários.
4. Como saber se minha empresa tem problemas no controle de recebíveis?
Alguns sinais claros são:
- Dificuldade para identificar quem está inadimplente;
- Uso excessivo de planilhas manuais;
- Falta de integração entre sistemas financeiros;
- Ausência de indicadores claros sobre atrasos;
- Cobrança reativa, feita apenas quando o problema se agrava.
5. É possível automatizar todo o processo de cobrança?
Sim. Com o uso de um sistema de cobrança automatizado, é possível automatizar desde o envio de mensagens de cobrança até a negativação de clientes inadimplentes. A régua de cobrança automatizada permite segmentar perfis de clientes, personalizar a abordagem e manter uma comunicação consistente sem sobrecarregar o time financeiro.
6. O que é uma régua de cobrança e por que ela é importante?
A régua de cobrança é uma sequência de ações automatizadas e padronizadas que são ativadas conforme o comportamento de pagamento de cada cliente. Por exemplo: envio de lembrete antes do vencimento, notificação no dia do vencimento e, se necessário, cobrança mais incisiva após o atraso. Isso ajuda a manter o cliente informado e reduz a inadimplência de forma preventiva.
7. Como posso segmentar meus clientes para fazer uma cobrança mais eficiente?
Clientes podem ser classificados de acordo com seu histórico de pagamento. Por exemplo:
- Clientes fiéis: normalmente pagam em dia e precisam apenas de lembretes leves;
- Desorganizados: esquecem com frequência, sendo beneficiados por notificações preventivas;
- Com dificuldade financeira: necessitam de abordagem mais empática, muitas vezes com propostas de renegociação;
- Devedores crônicos: podem exigir ações mais formais, como negativação ou protesto.
8. Quais ferramentas a Neofin oferece para melhorar o controle de recebíveis?
A Neofin disponibiliza:
- Régua de cobrança inteligente e automatizada;
- Portal de renegociação digital, onde o próprio cliente pode negociar suas dívidas;
- CRM de cobrança para gestão de tarefas e histórico de contatos;
- Relatórios com indicadores estratégicos sobre inadimplência e tempo médio de atraso;
- Integração com ERPs e bancos, facilitando a conciliação e o acompanhamento dos recebimentos.
9. É possível integrar o sistema de cobrança com meu ERP?
Sim. A Neofin permite integração com os principais ERPs do mercado. Isso garante que as informações fluam automaticamente entre os sistemas, eliminando retrabalho, reduzindo erros manuais e proporcionando uma visão única e confiável da carteira de recebíveis.
10. O que devo fazer se um cliente não responde às cobranças?
Quando as mensagens de cobrança não são suficientes, é possível acionar mecanismos mais firmes, como:
- A negativação do CPF ou CNPJ nos órgãos de proteção ao crédito;
- O protesto em cartório;
- A inclusão do cliente em uma campanha de renegociação com condições específicas.
A automatização desses processos, como oferecido pela Neofin, ajuda a manter a regularidade das ações, sem depender de ações manuais e demoradas do time financeiro.
